Донинтурфлот
RATA-news в Telegram-----------------RATA-news в Telegram-----------------

Росфинмониторинг предложил рынку схему мошенничества с кэшбэком

В минувшую пятницу средства массовой информации создали сенсацию, наперебой рассказывая о схеме мошенничества с туристическим кэшбэком. Достаточно просмотреть заголовки: «Фиктивные туристические поездки…», «Раскрыт мошеннический способ…», «В России появилась новая мошенническая схема…», «Финразведка выявила…» и т.д. В текстах описывалось, как работает схема, и сообщалось, что банки уже предупреждены. А эксперты из турбизнеса давали комментарии с рассуждениями о том, насколько реально это безобразие контролировать и как его вовремя выявить.

Поводом для всего этого стало удивительное, мягко говоря, сообщение Росфинмониторинга. Оказывается, ведомством выявлена «потенциально возможная схема мошенничества» и «теперь важно сработать на упреждение и не допустить ее распространения».

«Потенциально возможная» и «важно сработать на упреждение» фактически означает, что ни одного случая такого мошенничества не зафиксировано. Тем не менее, в описании «выявленной» схемы, которое разослал банкам Росфинмониторинг, приводятся даже конкретные суммы, участвующие «в игре». Вот как это выглядит в изложении РБК.

«Физлица открывают в интересах турфирмы карты «Мир», на которые должны поступить деньги для дальнейшей оплаты путевки ради кэшбэка. Компания зачисляет их под видом возврата средств за ранее отмененный тур (например, по причине срыва поездки из-за пандемии коронавируса). На счет клиента поступает 180-400 тыс. руб., говорится в письме.

Далее клиент в течение одного-двух дней покупает туры по России – как правило, совершает от одной до четырех операций на сумму до 100 тыс. руб. каждая (максимальная сумма туристического кэшбэка составляет как раз 20% от суммы транзакции, но не более 20 тыс. руб.). Оплата производится через терминалы, расположенные в офисах турфирм, указывает Росфинмониторинг.

Следующий этап схемы, который проходит независимо от ее участников и банка, – зачисление туристического кэшбэка на счет физлица. Возмещение выплачивает НСПК за счет бюджетных денег, выделенных Ростуризмом.

После этого клиент банка снимает полученные средства с карты наличными или переводит на счета других физлиц».

Самое интересное, что РБК рассказал о письме Росфинмониторинга банкам 19 мая. А сообщение на сайте ведомства о том, что схема мошенничества, оказывается, всего лишь «потенциально возможная», появилось 20 мая. То есть уже после того, как выяснилось, что банки попыток обналичивания туристического кэшбэка не фиксировали, в Ростуризм никаких жалоб на этот счет не поступало, эксперты Национального совета финансового рынка говорят, что «схема выглядит непонятной», и т.п.

Иными словами, получается, что Росфинмониторинг «изобрел» схему мошенничества с кэшбэком и счел необходимым предупредить банки об этой несуществующей опасности. Информация, естественно, попала в прессу – и на пустом месте появилась дутая сенсация.

Апогеем этой бурной деятельности стала информация, что «С учетом социальной значимости проекта и большого объема средств федерального бюджета, выделяемых на его реализацию, Росфинмониторингом во взаимодействии с Ростуризмом создана рабочая группа по мониторингу и минимизации рисков, связанных с реализацией программы туристического кэшбэка».

Схема придуманная, мошенничества такого не существует, но создана рабочая группа, чтобы минимизировать невыявленные риски.

Что в итоге? Брошена тень на эффективную программу поддержки внутреннего туризма. Хорошо, если никто не воспользуется распространенной «инструкцией», и вся эта история не подорвет доверие к турам с кэшбэком.

Ирина Тюрина, RATA-news